Bilanci importati
—
Conti CG
—
Ultimo periodo
—
Tipo Riclassif.
—
Sessioni di Import
| # | Data | Periodo | Da | A | File | Righe | Stato |
|---|
① Periodo e file
Rapido:
la ricetta di lettura del file · condivisa
· 🤖 come funziona
📂
Clicca o trascina il file grezzo qui
Excel (.xls, .xlsx) · Max 20MB
Avanzamento import:
→
→
→
↑ passa il mouse su una casella per le istruzioni
🧹 Reset Bilanci — dati Analisi Bilancio
⚠️ Le operazioni sono IRREVERSIBILI e agiscono sull'azienda selezionata in alto. Usale per rifare i test o ripulire dopo un import sbagliato.
🧹 Azzera solo i DATI (mantieni struttura e configurazione)
Svuota bilanci, ratei, scritture di rettifica, archivio riclassificato, confronti e budget. Tiene struttura, formule, APCR e piano conti — così ripulisci per rifare un import senza perdere la configurazione.
Reset per singolo gruppo
📄 Bilanci importati
bilanci CG + sessioni e errori di import
📐 Ratei
ratei + dettaglio ratei
✏️ Scritture di rettifica
scritture e righe di rettifica
📊 Archivio riclassificato
archivio riclassificato, budget, preconsuntivo
🔀 Confronti
confronto avanzato, temporanei, archivio
🎯 Budget
tabella budget
⛔ Struttura e configurazione — attenzione
🔗 Solo collegamenti CG (formule)
cancella i link conto→riga; TIENE struttura e subtotali. Utile per ricollegare con l'AI.
🏷️ Classificazione APCR
conf. tipo conto + conf. APCR
📕 Piano dei conti
piano conti CG (descrizioni)
🧱 Struttura riclassificazione COMPLETA
strutturaricl + formule + tipo riclass. — cancella tutta la configurazione di riclassificazione. Poi reimporti un modello.
📚 Libreria modelli di riclassificazione
⚠️ Questi modelli sono condivisi tra TUTTE le aziende (non appartengono solo a quella selezionata): eliminarne uno lo rimuove ovunque. Da qui cancelli i modelli non più utili (es. salvati per sbaglio o senza righe C).
⏳ Caricamento modelli…
🎓 Listino Prezzi Servizi e Consulenza
Pacchetti di formazione + assistenza + consulenza tracciati come licenze (con scadenza e rinnovo). Affiancamento studio (Anno 1/2/3) e Servizi azienda (Base/Medium/Gold). I prezzi del catalogo sono modificabili.
📦 Catalogo pacchetti (prezzo editabile)
➕ Attiva un servizio
📋 Servizi attivi
ℹ️ Questa pagina alimenta «Il mio Business Plan Previsionale».
Quello che scrivi qui — quanti studi, quanti clienti, a che prezzo — finisce
subito di là, senza premere niente. L’altra voce, Il mio Business Plan,
non c’entra: quella mostra le licenze e i contratti già caricati, cioè i soldi
già contrattati.
🧮 Piano di sviluppo
Una riga per anno di ingresso: quanti studi entrano quell’anno e quanti clienti
ciascuno, contati separatamente per modulo. I due numeri sono indipendenti: un
cliente che ha sia l’analisi sia la tesoreria si conta in tutte e due le colonne e paga
due licenze, e uno studio può vendere solo tesoreria. Il ricavo da licenze si
calcola da solo e non si scrive. Gli studi entrati restano negli anni successivi, quindi
il totale cresce da solo — non va ripetuto. Da qui si generano sia il previsionale di
dettaglio sia il fabbisogno di ore.
Caricamento…
⏱️ Quanto tempo costa ogni attività
L’anno è relativo all’ingresso dello studio, non di calendario:
0 = avvio (una volta sola), 1 = primo anno di esercizio, e così via;
lasciare vuoto l’anno a vuol dire «da lì in poi».
Unità dice se le ore sono una volta per studio o per ogni cliente servito.
Sono stime: appena si hanno i primi mesi veri, si correggono qui e tutto il piano si rifa’.
Caricamento…
💸 Costi di struttura
Quanto costa tenere in piedi il servizio. Fisso = non cambia col numero di
clienti; per studio o per impresa = cresce insieme a loro.
Gli importi sono a zero apposta: le voci le conosco perché sono gli strumenti che usiamo, quanto paghi tu no. Nella colonna Note c’è il riferimento pubblico dove lo conosco, ma è un promemoria — non entra nei conti finché non scrivi l’importo vero.
Gli importi sono a zero apposta: le voci le conosco perché sono gli strumenti che usiamo, quanto paghi tu no. Nella colonna Note c’è il riferimento pubblico dove lo conosco, ma è un promemoria — non entra nei conti finché non scrivi l’importo vero.
Caricamento…
📊 Ore che servono, anno per anno
ORE DISPONIBILI IN UN ANNO
DI CUI DEDICABILI A QUESTO
La seconda è quella che conta: il resto dell’anno se lo prende lo studio.
Quando il fabbisogno la supera, o si assume o si rallenta — e conviene saperlo prima.
Finché non la scrivi non compare nessun allarme: quante ore puoi
davvero dedicare a questo lo sai solo tu, e un numero messo lì da noi
farebbe suonare un allarme falso o, peggio, tacere quando dovrebbe suonare.
🔄 Dove finiscono questi numeri
Non c’è niente da premere. Quello che scrivi qui sopra si vede
subito in Commerciale › Il mio Business Plan Previsionale,
che lo ricalcola ogni volta che lo apri.
⚠️ Prima c’era un pulsante «Genera il previsionale» che copiava questi numeri in righe salvate. È stato tolto: bastava scordarsi di premerlo perché le due pagine dicessero cose diverse, ed è esattamente il motivo per cui il piano diceva quaranta studi e il business plan uno.
⚠️ Prima c’era un pulsante «Genera il previsionale» che copiava questi numeri in righe salvate. È stato tolto: bastava scordarsi di premerlo perché le due pagine dicessero cose diverse, ed è esattamente il motivo per cui il piano diceva quaranta studi e il business plan uno.
🎯 CRM commerciale
Chi c'è, chi l'ha segnalato e a che punto si è. Si scrive dentro le celle; doppio clic su una riga apre le azioni.👥 Commerciali
Chi segnala studi e aziende: dati, clienti agganciati, prospect nel CRM e provvigioni. Doppio clic su un commerciale per la sua scheda.⚙️ Voce
🤝 Commerciali & Provvigioni
Provvigioni ai commerciali che segnalano gli studi: da 1 a 3 per studio, con % configurabile, validità in mesi e tetto € facoltativo.
A listino: 5% per 24 mesi — cioè il primo e il secondo anno, poi stop.
Maturano sulle somme effettivamente incassate dallo studio: si pagano quando si incassa, non quando si firma.
I valori proposti qui sotto vengono dal listino (Commerciale → 💰 Listino Prezzi) e restano modificabili caso per caso.
👤 Commerciali
🔗 Assegna a studio (max 3 per studio)
💵 Registra incasso
📊 Report provvigioni maturate
💰 Listino Prezzi — versioni con decorrenza
Ogni versione di listino ha una decorrenza: il prezzo di una nuova licenza usa la versione in vigore a quella data. Le licenze già emesse congelano il loro prezzo, quindi un nuovo listino vale solo per nuove licenze e rinnovi (quando la licenza scade).
Come si leggono gli scaglioni. Il prezzo è per singola licenza, all'anno. Lo scaglione dipende da quante licenze di quel modulo lo studio ha già attive:
«da 1» è il prezzo pieno, «da 6» è il prezzo che si applica quando lo studio arriva alla sesta licenza di quel modulo, e così via.
Vale per le licenze sulle aziende clienti: la licenza dello studio è sempre a prezzo pieno.
Una licenza per ogni azienda analizzata, più una licenza per lo studio: quella dello studio comprende gli utenti indicati qui sotto, e gli utenti in più si comprano a gruppi interi (non a testa).
Canone di assistenza. È una percentuale sul canone di licenze e utenti e comprende aggiornamenti, assistenza e adeguamenti normativi. Il primo anno è compreso: si comincia a pagarlo dall'anno indicato in «Assistenza dal … anno».
Al rinnovo licenze e utenti si adeguano con l'indice ISTAT del mese precedente la nuova decorrenza (Commerciale → 📈 Indici ISTAT), e l'assistenza si ricalcola sull'importo già adeguato.
Provvigioni ai commerciali. La percentuale e la durata valgono per le nuove assegnazioni: di norma 5% per 24 mesi, cioè il primo e il secondo anno, poi stop. Maturano sulle somme effettivamente incassate dallo studio: si pagano quando si incassa, non quando si firma.
Success fee. Una quota del compenso si matura solo se lo studio il margine lo ottiene davvero: di norma 10% il primo anno, 5% il secondo, 2,5% il terzo, poi basta — dal terzo l'affiancamento è finito e lo studio cammina da solo. Su che cosa si calcola: margine = ricavi − costi di licenza − costi di affiancamento − canone di assistenza − € 300 per cliente all'anno di costo interno dello studio, forfetizzato. Il success fee è anch'esso un costo dello studio, ma si applica al margine prima del success fee stesso: altrimenti la formula dipenderebbe da sé. Il forfait evita di dover ricostruire quanto è costato allo studio elaborare i report: è una convenzione che protegge entrambe le parti. Disdetta libera dal 2° anno, con la sola condizione che sul secondo anno sia riconosciuto lo stesso importo di success fee già pagato nel primo — l'importo esatto, non una percentuale da ricalcolare — e nessun costo di affiancamento. Se invece lo studio interrompe l'affiancamento alla fine del primo anno, il secondo anno paga il 5% e poi basta: salta l'ultimo scalino, non resta agganciato a vita. Non è una penale, è la conseguenza — chi completa il percorso arriva autonomo, chi si ferma prima ci arriva senza l'ultimo anno di accompagnamento.
Una licenza per ogni azienda analizzata, più una licenza per lo studio: quella dello studio comprende gli utenti indicati qui sotto, e gli utenti in più si comprano a gruppi interi (non a testa).
Canone di assistenza. È una percentuale sul canone di licenze e utenti e comprende aggiornamenti, assistenza e adeguamenti normativi. Il primo anno è compreso: si comincia a pagarlo dall'anno indicato in «Assistenza dal … anno».
Al rinnovo licenze e utenti si adeguano con l'indice ISTAT del mese precedente la nuova decorrenza (Commerciale → 📈 Indici ISTAT), e l'assistenza si ricalcola sull'importo già adeguato.
Provvigioni ai commerciali. La percentuale e la durata valgono per le nuove assegnazioni: di norma 5% per 24 mesi, cioè il primo e il secondo anno, poi stop. Maturano sulle somme effettivamente incassate dallo studio: si pagano quando si incassa, non quando si firma.
Success fee. Una quota del compenso si matura solo se lo studio il margine lo ottiene davvero: di norma 10% il primo anno, 5% il secondo, 2,5% il terzo, poi basta — dal terzo l'affiancamento è finito e lo studio cammina da solo. Su che cosa si calcola: margine = ricavi − costi di licenza − costi di affiancamento − canone di assistenza − € 300 per cliente all'anno di costo interno dello studio, forfetizzato. Il success fee è anch'esso un costo dello studio, ma si applica al margine prima del success fee stesso: altrimenti la formula dipenderebbe da sé. Il forfait evita di dover ricostruire quanto è costato allo studio elaborare i report: è una convenzione che protegge entrambe le parti. Disdetta libera dal 2° anno, con la sola condizione che sul secondo anno sia riconosciuto lo stesso importo di success fee già pagato nel primo — l'importo esatto, non una percentuale da ricalcolare — e nessun costo di affiancamento. Se invece lo studio interrompe l'affiancamento alla fine del primo anno, il secondo anno paga il 5% e poi basta: salta l'ultimo scalino, non resta agganciato a vita. Non è una penale, è la conseguenza — chi completa il percorso arriva autonomo, chi si ferma prima ci arriva senza l'ultimo anno di accompagnamento.
Versione
🕑 Storico versioni
—
📈 Indici ISTAT — adeguamento dei canoni
A cosa serve. Al rinnovo di una licenza il canone si adegua con la variazione ISTAT
del mese precedente la nuova decorrenza, rispetto allo stesso mese dell'anno prima.
Esempio: licenza attivata a ottobre 2026, scadenza 30/09/2027. Il rinnovo decorre dal 01/10/2027 e applica la variazione di settembre 2027 su settembre 2026.
Esempio: licenza attivata a ottobre 2026, scadenza 30/09/2027. Il rinnovo decorre dal 01/10/2027 e applica la variazione di settembre 2027 su settembre 2026.
Cosa caricare. L'indice di riferimento è il FOI senza tabacchi, quello usato negli adeguamenti contrattuali.
Per ogni mese basta una delle due colonne:
• Numero indice — il valore pubblicato da ISTAT per quel mese (la variazione la calcola il programma);
• Variazione annua % — la variazione già pubblicata rispetto allo stesso mese dell'anno prima.
Se ci sono entrambe vince la variazione: è il dato ufficiale, il calcolo dai numeri indice è un ripiego. Se il mese che serve non è caricato, il rinnovo avviene senza adeguare il canone e te lo dice.
• Numero indice — il valore pubblicato da ISTAT per quel mese (la variazione la calcola il programma);
• Variazione annua % — la variazione già pubblicata rispetto allo stesso mese dell'anno prima.
Se ci sono entrambe vince la variazione: è il dato ufficiale, il calcolo dai numeri indice è un ripiego. Se il mese che serve non è caricato, il rinnovo avviene senza adeguare il canone e te lo dice.
🔑 Licenze — rilascio, attivazione, rinnovo
Crea una licenza (nasce in bozza con una chiave), comunicala al cliente e attivala con la chiave: da lì parte la durata. Max postazioni = operatori che possono lavorare in contemporanea. Azienda vuota = licenza di studio (vale per il gruppo).
➕ Nuova licenza
🏛️ Gestione Studi (gruppi)
Uno Studio raggruppa le sue aziende (clienti). Un'azienda autonoma = uno studio di tipo «singola» con una sola azienda. Sposta un'azienda in uno studio per legarla.
➕ Nuovo studio — crea studio + ditta (schema completo) + licenza attiva + 2 account
↪ Sposta azienda in uno studio
📄 Documenti commerciali
visibile solo all'amministratore
I documenti si aprono in una scheda nuova e hanno tutti il pulsante Stampa / PDF in alto. Hanno anche un indirizzo diretto: puoi inviarlo a uno Studio o a un cliente senza dargli accesso al gestionale.
🧾 Ricevute — diritti d'autore
👤 Emittente (persona fisica) — dati e parametri
➕ Nuova ricevuta
📚 Registro ricevute
📱 Rapportino di cantiere
📊 Avanzamento dei cantieri
🏗️ Ore per commessa
✅ Cose da fare
⏱️ Timesheet
Serve a sapere quanto costa davvero avviare e mantenere un cliente — e quindi
che cosa si può delegare. Le sessioni di lavoro sul programma il timesheet le propone
da solo; quello che non lascia traccia — riunioni, telefonate, viaggi — si aggiunge a mano.
📊 Dove sono andate le ore
🏛️ Aziende esterne — bilanci depositati
Qui stanno le aziende di cui non hai la contabilità: concorrenti dei tuoi clienti,
fornitori da valutare, aziende che vorresti acquisire come clienti. Il bilancio depositato al
Registro Imprese basta per riclassificarlo, calcolare indici, CIN/PFN e rating MCC e confrontare
gli esercizi. Nessuno di questi bilanci consuma una licenza.
🗂️ Elenco Bilanci importati
Clicca un bilancio per aprirlo nel Bilancio CG.
| # | Data import | Periodo | Da | A | File | Righe | Stato | Azioni |
|---|
Filtri
Tot. Attività
—
Tot. Passività
—
Tot. Ricavi
—
Tot. Costi
—
Utile/Perdita SP
—
Utile/Perdita CE
—
Bilancio di Verifica Contabile
| APCR | CONTO CG | DESCRIZIONE | IMPORTO CG |
|---|
Filtro:
Squadratura: —
Filtri
Tot. Attività
—
Tot. Passività
—
Tot. Ricavi
—
Tot. Costi
—
Utile/Perdita SP
—
Utile/Perdita CE
—
Bilancio di Verifica + Ratei
💡 Clicca su una cella · premi F2 per modificare
| APCR | CONTO CG | DESCRIZIONE | IMPORTO CG | IMPORTO RATEO | TOTALE |
|---|
Squadratura: —
Struttura Riclassificazione
0 righe
📚
Libreria Modelli Riclassificazione
Salva la struttura riclassificazione dell'azienda corrente come modello riutilizzabile. I modelli possono essere applicati a qualsiasi nuova azienda.
Clicca Aggiorna per caricare i modelli disponibili.
📑 Tipo Riclassificazione
Ogni tipo definisce uno schema di riclassificazione separato. Le righe BASE % indicano su quale totale calcolare le percentuali nel riclassificato.
| ID | DESCRIZIONE | METODO | CLASSI | LUNG. | BASE % ATTIVO | BASE % PASSIVO | BASE % C/E | MODELLO |
|---|
Periodi disponibili
▼
| ANNO | DA | A | SCENARIO | RIGHE | SALVATO IL | NOTE | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caricamento in corso... | |||||||
Piano Conti CG
| APCR | CONTO CG | DESCRIZIONE | TIPO | NUOVO | AZIONI |
|---|
Configurazione Conti di Contabilità
Ogni prefisso identifica un gruppo di conti. Esempio: 15 → tutti i conti che iniziano con 15 saranno classificati come il tipo selezionato.
Esporta/Importa per copiare la configurazione da un'altra azienda.
| MASTRO / PREFISSO | TIPO (APCR) | Azioni |
|---|
📊 Mastri dal bilancio importato
I mastri del bilancio che stai importando. Quelli non configurati sono evidenziati con già un suggerimento A/P/C/R: correggilo se serve e premi ✓ (singolo) o «Applica tutti». Il bottone 🤖 usa l'AI per affinare i suggerimenti.
| MASTRO | DESCRIZIONI (esempi dal bilancio) | APCR |
|---|
Configurazione APCR — Segni
Definisce il segno con cui ogni natura di conto entra nel riclassificato. Il report mostra valori positivi: per questo Passività (P) e Ricavi (R) hanno segno − (in contabilità sono in avere, quindi negativi), mentre Attività (A) e Costi (C) hanno segno +. Cambialo solo per casi particolari (es. un fondo che in bilancio è già positivo). Confermando, il segno viene applicato anche alle formule già collegate.
📐 Tracciati di import
Un tracciato è la ricetta di lettura del file esportato da un gestionale (Profis, Zucchetti…): dice in quale riga inizia l'intestazione, in quali colonne stanno conto, descrizione, dare e avere, qual è il separatore del codice conto e l'eventuale prefisso. Non contiene dati dell'azienda né il periodo: lo configuri una volta e vale per tutti i clienti che usano quel gestionale. L'archivio è condiviso: quello che salvi qui lo vedono tutti gli utenti, da qualsiasi PC.
| Nome | Gestionale | Note | Configurazione | Predef. | Attivo | Ultima modifica | Usato da | Azioni |
|---|
Anagrafica Azienda
🔔 Avvisi da sorvegliare
Che cosa il programma deve tenere d'occhio per questa azienda, mandando una mail
quando serve. Spenti per difetto: un avviso che nessuno ha chiesto è posta indesiderata.
🧩 Caratteristiche dell'azienda
Queste informazioni vengono riutilizzate automaticamente nelle analisi, nella relazione dell'AI, nel dossier e nella logica di import dei movimenti bancari.
📋 Business Plan Studi Totali
🔒 Pagina riservata: non aprirla davanti a uno studio. Qui c’è il riepilogo di tutti i business plan che hai salvato, studio per studio, con quanto ciascuno pagherebbe a te. Stava in fondo a Business Plan Studi, che però è la pagina che mostri al prospect: da lì vedeva i numeri degli altri.
⚠️ Non va sommato al Piano di sviluppo & Ore: quella è un’ipotesi dall’alto per coorti, questa è il conto sui prospect che hai davvero simulato.
⚠️ Non va sommato al Piano di sviluppo & Ore: quella è un’ipotesi dall’alto per coorti, questa è il conto sui prospect che hai davvero simulato.
📋 Proiezioni dai Business Plan Studi salvati previsionale
I tuoi ricavi verso gli studi (licenze · consulenza · success-fee · canone) aggregati dai business plan salvati, collocati sull'anno di partenza di ogni piano. I tuoi clienti propri (Studio Ghezzi) sono esclusi — segui te quelle aziende, non sono un ricavo da vendere.
Premi ↺ Aggiorna proiezioni per aggregare i business plan salvati.
📈 Simulatore Business Plan Studio
Mostra allo studio il margine su 5 anni nell'offrire ai propri clienti Analisi di Bilancio e Tesoreria · confronto percorso autonomo vs delega · tutti i parametri sono modificabili in tempo reale.
🏛️ Studio del business plan
STUDIO ESISTENTE
oppure crea da zero
NUOVO STUDIO (anche senza licenza)
Puoi battezzare uno studio anche senza licenza (utile in fase commerciale): viene salvato subito tra gli studi e potrai riusarlo qui e nelle altre maschere. Poi dai un titolo al piano e premi 💾 Salva.
📊 Ricavi
Quanto lo studio fattura ai propri clienti (listino dello studio)
Per ogni fascia scrivi i clienti attivi in ciascun anno, divisi per modulo: 📊 = con Analisi di Bilancio, 💼 = con Tesoreria (prezzi separati a destra). I ricavi si contano sui clienti distinti della fascia (📊/💼 sono lo stesso cliente se prende entrambi).
💶 Costi per lo studio
Quanto lo studio paga a me: licenze, consulenza, canone (+ eventuale delega)
Carico i prezzi dal listino…
Consulenza di affiancamento (decrescente):
🔵 Delega a me del lavoro — lo studio mi delega l'elaborazione e l'intervento presso il cliente:
TITOLO DEL PIANO
ANNO PARTENZA
NOTE (facoltative)
Modifica un parametro e ricalcola: i grafici si aggiornano dal vivo.
Imposta il portafoglio clienti e i prezzi, poi premi ▶ Calcola business plan.
🧩 Profilo
🔍 Confronto col profilo
📂 Business plan salvati
I business plan salvati per studio. Carica per riaprirlo nel simulatore e aggiornarlo, poi premi di nuovo 💾 Salva.
Carico…
🎤 Presentazione business plan
💾 Spazio & Costi
Spazio occupato dai contenuti archiviati per studio, con quota inclusa e costo dell'eccedenza a €/GB (modello pay-per-space). Oggi misura gli allegati delle Sessioni; quando i file (PDF, grafici) passeranno su Supabase Storage, entreranno automaticamente in questo conteggio.
Premi ↺ Aggiorna per calcolare lo spazio occupato per studio.
📑 Contratti
Contratti di consulenza/affiancamento verso studi e aziende. Ciclo di stati: da presentare → presentato → attivo → sospeso → riattivato → cessato. Solo attivo e riattivato fatturano. La consulenza si fattura mensilmente (RID).
Premi ↺ Aggiorna.
📈 Il mio Business Plan
Sviluppo dei ricavi: licenze (addebito a inizio periodo) + consulenza (mensile RID), da studi/aziende con contratto/licenza attivi. Vedi la crescita mese per mese e l'elenco degli attivi.
DA
A
FREQUENZA
VISTA
FONTE
Premi ▶ Calcola per costruire il business plan dai contratti e dalle licenze attive.
🔧 Eccezioni sui codici conto
0
Tracciato
Quando il tracciato di import normalizza i codici, la regola trasforma
2.1.5 in
020105 da sola. Qui stanno i conti in cui la regola
non basta, e sono di due tipi:
• conflitti — due conti diversi che finirebbero sullo stesso codice: si risolvono durante l'import, dove si vedono affiancati, e finiscono qui automaticamente;
• scelte tue — un conto che vuoi mettere sotto un raggruppamento diverso da quello che il codice suggerisce. Queste vanno scritte a mano, perché nessuno può indovinarle.
Le eccezioni vincono sempre sulla regola e valgono per tutti gli import successivi.
• conflitti — due conti diversi che finirebbero sullo stesso codice: si risolvono durante l'import, dove si vedono affiancati, e finiscono qui automaticamente;
• scelte tue — un conto che vuoi mettere sotto un raggruppamento diverso da quello che il codice suggerisce. Queste vanno scritte a mano, perché nessuno può indovinarle.
Le eccezioni vincono sempre sulla regola e valgono per tutti gli import successivi.
| CONTO DEL GESTIONALE | DESCRIZIONE | LA REGOLA FAREBBE | TU USI | PERCHÉ | TRACCIATO |
|---|
🎫 Assistenza — Ticket
Richieste di assistenza degli studi. Apri un ticket, descrivi il problema, ricevi risposta e segui lo stato fino alla chiusura. L'assistenza vede tutti i ticket; ogni studio vede i propri.
Premi ↺ Aggiorna.
📈 Report Assistenza
Quanti ticket apre ciascun utente, con quali esiti e in quali categorie. I filtri valgono per tutto: elenco, totali e riepiloghi.
Premi 🔎 Applica.
➕ Nuovo ticket di assistenza
Il ticket resta comunque intestato all'utente collegato: —.
Il referente serve quando segnala qualcun altro (una segretaria, un cliente dello studio) che non ha un account.
immagini, PDF, Excel… — oppure Ctrl+V per uno screenshot
Ticket
immagini, PDF, Excel, Word… — oppure incolla uno screenshot (Ctrl+V)
✏️ Ratei
Base
🎭 Ipotesi
—
| CONTO CG | DESCRIZIONE | ANNO | DA MESE | A MESE | IMPORTO | SCRITTURA | NOTE | AZIONI |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Seleziona filtri per caricare i ratei | ||||||||
🎯 Budget
· Reale anno
±% su TUTTE:
| CONTO CG | DESCRIZIONE | APCR | REALE | Δ% ✏️ | IMPORTO BUDGET | NOTA | ± % (riga) | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Scegli anno e periodo, poi ▶ Carica. Oppure 🧩 Crea da Bilancio. | ||||||||
🔗 Formule di Collegamento
| APCR | Conto Ricl. | Descrizione Ricl. | Segno | Conto CG | Descrizione CG | % | Subtotale |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
🔧 Periodi Multipli — in sviluppo
✏️ Scritture di Rettifica
| # | Descrizione | Periodo Da | Periodo A | N.Righe | Azioni |
|---|
🔍 Dettaglio scrittura
Clicca una scrittura nell'elenco qui sopra per vederne le righe.
🔮 Preconsuntivo — l’anno in corso completato con una stima dichiarata
A settembre la contabilità arriva a giugno o luglio: quel conto economico non si può mostrare
a un imprenditore come se fosse l’anno. Qui i mesi che ci sono restano dato, i mesi che
mancano diventano stima — e ogni riga dice quale delle due cose è.
⚠️ Il preconsuntivo non entra nei bilanci: lo trovi in Riclassifica Bilancio scegliendo la base «🔮 Preconsuntivo». Un bilancio metà vero e metà stimato, indistinguibile dagli altri, prima o poi finisce in un prospetto consegnato a una banca come se fosse un consuntivo.
⚠️ Il preconsuntivo non entra nei bilanci: lo trovi in Riclassifica Bilancio scegliendo la base «🔮 Preconsuntivo». Un bilancio metà vero e metà stimato, indistinguibile dagli altri, prima o poi finisce in un prospetto consegnato a una banca come se fosse un consuntivo.
📜 Come è nato EasyController — ricostruito dalle fonti, non a memoria
Ogni data qui dentro viene da un file, da un commit o dal registro degli accessi.
Dove una fonte manca, è scritto che manca. Testo integrale in
STORIA.md.
Il primo giorno: 10 marzo 2026
Alle 10:38 viene creato l'account. Due ore e quarantotto minuti dopo, la prima frase del progetto è una domanda — non un progetto.
13:26
«ho una domanda se scriviamo una applicazione il database e' possibile memorizzarlo in cloud?»
13:27
«si ne vorrei usare uno gratuito quindi quale mi consigli?»
La risposta fu Supabase. La primissima decisione del progetto — presa il primo giorno, in due minuti, per un motivo banale: era gratis — è quella che regge ancora tutto: multi-tenant per schema, 658 funzioni RPC, due ambienti. Non è stata rivista una sola volta.
Non è cominciato a gennaio
Il ricordo diceva gennaio. Tre fonti indipendenti, che fra loro non si parlano, dicono marzo.
| 10 mar | Primo accesso all'account, ore 10:38. Prima non esisteva. |
| 12 mar | Il progetto dimostrativo «How to use Claude», quello creato in automatico a chi si iscrive. |
| 24 mar | I file più vecchi dal PC dell'ufficio: lo stack SQLite, oggi legacy. |
Prima del 10 marzo non c'è un file, una conversazione, un accesso. Gennaio e febbraio sono probabilmente i mesi in cui l'idea è stata pensata — guardare il vecchio gestionale Access, dirsi che si poteva rifare. Ma la prima riga è del 10 marzo.
Le decisioni che sono rimaste
Prima comparsa di ogni pilastro. In blu le tre mai più rimesse in discussione.
| 10 mar | Supabase come database |
| 12 mar | L'idea che sia un prodotto da vendere, non un attrezzo personale |
| 13 mar | Riclassificazione dei movimenti |
| 17 mar | Uno schema PostgreSQL per azienda, contro la colonna tenant_id |
| 18 mar | Import da Access: i dati storici di EasyBil |
| 24 mar | Le business area ricavate dalle classi sistema |
| 25 mar | Tutto il traffico passa da RPC SECURITY DEFINER |
| 29 mar | Prima menzione di Claude Code. Ci vorranno sei settimane |
| 7 apr | Rendiconto finanziario OIC 10 |
| 20 apr | Il prodotto viene rinominato SmartControl Pro AI |
| 7 mag | Railway come hosting |
| 18 mag | Proxy AI per la Tesoreria |
| ago | Il nome torna a essere EasyController, dopo una quindicina di alternative |
La tesoreria è venuta prima del bilancio. Marzo è quasi tutto tesoreria — multibanca, report, linee di fido, cash flow. Il bilancio riclassificato, che oggi è il cuore del prodotto, si apre solo il 18 marzo. Il punto di partenza è stato il problema che c'era sotto mano, non quello che sarebbe diventato il prodotto.
L'architettura è stata decisa in due settimane e non è più cambiata. Cloud il 10, schema-per-azienda il 17, RPC il 25. Tutto quello che è venuto dopo — sei mesi, 1.399 commit, da 14.801 righe a 84.458 — sta su quelle tre scelte di marzo.
I numeri
1.399
commit dal 7 maggio
79 · 201 · 340 · 554 · 225
79 · 201 · 340 · 554 · 225
84.458
righe di
erano 14.801 al primo commit
index.htmlerano 14.801 al primo commit
5.697
messaggi sul web, marzo–luglio
6.322.693 caratteri
6.322.693 caratteri
Ad agosto zero conversazioni web: non è una pausa, è il mese in cui il lavoro si è spostato tutto nel terminale. Il travaso era cominciato il 10 maggio ed è durato due mesi in parallelo.
Cosa non c'è
- Gennaio e febbraio non esistono in nessuna fonte. Se in quei mesi c'è stato del lavoro, non ha lasciato né file né conversazioni.
- I primi due mesi di codice non hanno storia riga per riga. Da marzo al 7 maggio non c'era git: resta lo stato finale importato dal PC dell'ufficio, non l'evoluzione.
- Le conversazioni originali stanno fuori dal repository. Occupano 78 MB e contengono anche molto che col progetto non c'entra.
🗺️ Cosa resta da fare
le voci non chiuse, lette daROADMAP.md
🧱 Di che cosa è fatto — servizi, librerie e strumenti, ricavati dal codice
Ricavato dal codice il 3 settembre 2026. Fonte nel repository:
ROADMAP.md, sezione 9-bis.
Dove gira
| Railway | Pubblica il programma. Due ambienti: produzione (branch main) e sviluppo (branch dev). Ridistribuisce da solo a ogni push. |
| Supabase | Il database PostgreSQL e l'archivio dei file. Due progetti separati, produzione e sviluppo. Fa anche da autenticazione e da gateway per le chiamate dal browser. |
| Resend | Manda le email dei promemoria scadenze, dal dominio easycontroller.it. |
| Register.it | Dove è registrato il dominio e dove stanno i DNS. |
| API Anthropic | Il motore delle funzioni AI. Il browser non la chiama mai direttamente: passa dal proxy in main.py, così la chiave resta sul server. |
Il programma
| index.html | Tutto il programma: HTML, CSS e JavaScript in un file solo (84.458 righe, 5,3 MB). Nessun framework, nessuna compilazione: si apre nel browser e funziona. |
| main.py | FastAPI. Serve index.html e la guida, e fa da proxy verso Anthropic. ⚠️ Per esporre una pagina nuova bisogna aggiungerci la route, altrimenti Railway risponde 404. |
| guida.html | Il manuale per l'utente finale. Va aggiornato nello stesso commit in cui si aggiunge una voce di menu. |
Le librerie che il browser carica
| libreria | versione | a che serve |
| Supabase JS | 2.112.4 | parlare col database e con l'autenticazione |
| ECharts | 5.4.3 | tutti i grafici |
| SheetJS (xlsx) | 4 versioni | leggere e scrivere Excel |
| xlsx-js-style | 1.2.0 | Excel con la formattazione (colori, grassetti) |
| ExcelJS | 4.4.0 | export Excel complessi |
| jsPDF + autotable | 2.5.1 / 3.8.2 | generare i PDF |
| pdf.js | 4.0.379 | leggere i PDF (piani di ammortamento, estratti conto) |
| fflate | 0.8.2 | comprimere e decomprimere |
| mdb-reader | 3 | leggere i file Access di EasyBil, nel browser: i dati dei clienti non passano mai dal server. ⚠️ Si carica in due modi diversi: l’import MDB usa il file locale mdb-reader.bundle.js, la ripresa da EasyBil lo prende da esm.sh — e quella, senza internet, non parte. |
| qrcodejs | 1.0.0 | i codici QR sulle etichette dei fascicoli (📚 Archiviazione) |
| buffer | 6 | tappabuchi che serve a mdb-reader quando arriva da esm.sh: nel browser Buffer non esiste |
⚠️ Da sistemare: SheetJS è caricato in quattro versioni diverse (0.18.5, 0.20.0, 0.20.1, 0.20.3)
più
xlsx-js-style. Sono cinque librerie che fanno la stessa cosa, scaricate tutte. Ogni
import o export ne usa una a seconda di chi l'ha scritto: un file che si apre bene in una funzione
può comportarsi diversamente in un'altra. Va scelta una versione sola.
Il server
FastAPI, uvicorn, httpx,
pydantic. Nient'altro: il server non tocca i dati di bilancio, li tocca solo
il browser parlando con Supabase.
Gli strumenti di sviluppo
Non finiscono in produzione.
| Playwright | Le prove automatiche: 151 in 20 file, girano contro il database di sviluppo prima di ogni rilascio. Si lanciano senza ritentativi: un ritentativo costa quanto la prova e nasconde l’instabilità invece di mostrarla. |
| ESLint | Controlla il JavaScript senza compilarlo. ⚠️ Restano 6 errori noti e non risolti: è la soglia sotto cui non si scende, e un errore in più dopo una modifica vuol dire che la modifica è rotta. |
| applica_sql.py | Applica gli script SQL a sviluppo o produzione. |
| controlla_maschere.py | Conta gli elenchi ancora scritti a mano invece che con ecGriglia(). ⚠️ Quel numero deve scendere, mai salire. |
| pdf_a4.py | Rimette dentro l’A4 i PDF che sbordano — sul monitor non si vede, sulla carta sì, cioè davanti al cliente. |
| roadmap_json.py | Ricava da ROADMAP.md l’elenco che la voce 🗺️ Cosa resta da fare mostra qui accanto. La roadmap non viene ricopiata: viene letta. |
| controlla_schemi.py | Verifica che gli schemi delle aziende siano allineati fra loro. |
| Gancio di pre-push | Blocca il push se qualcosa che si disallinea in silenzio non è stato rigenerato: il backup dello schema in db/schema/ e la roadmap in backend/roadmap.json. Un file generato che nessuno rigenera è una copia a mano con un passaggio in più. |
Da sapere, e non è scritto da nessun'altra parte
- Le chiavi Supabase nell'HTML sono pubbliche per costruzione (publishable key): non sono un segreto. Il segreto è la service key, che sta solo su Railway.
- Le RPC che ricevono un oggetto prendono
p_dati TEXT, maiJSON. ConJSONil gateway passa la stringa come scalare e ogni salvataggio diventa un inserimento nuovo. - Nascondere una voce di menu non è una protezione. Nasconde il bottone, non il dato: l’indirizzo lo può chiamare chiunque.
/roadmap.jsonè stato pubblico per qualche ora il 13 settembre 2026, e conteneva canali di vendita, provvigioni e listino. Adesso il server verifica il token della sessione presso Supabase e pretende un amministratore attivo: è il primo controllo di accesso lato server del programma — prima la protezione stava tutta nel browser, cioè in mano a chi guarda. - Ogni modifica di struttura va nel master
crea_schema_aziendaE in uno script di riallineamento su tutti gli schemi esistenti. Farne uno solo è il bug ricorrente numero uno.
📊 Stato del Prodotto — cosa è stato costruito e cosa resta da costruire
🤖 Consumi AI — quanto è costato l'uso dell'intelligenza artificiale, per funzione e per azienda
Periodi rapidi:
Caricamento…
⚙️ Impostazioni addebito — prezzi token, ricarico e soglia di allarme
clic per aprire/chiudere
💰 Ricarica Costi Fissi — calcolata dal bilancio riclassificato dello studio (costi di struttura da recuperare sui clienti)
Scegli il modello e il periodo, poi «Carica riclassificato». Servono i dati del bilancio dello studio già riclassificati e salvati in archivio (menu Riclassifica Studio → Salva).
⚡ Cruscotto Flash Mensile — 5 numeri chiave del periodo + commento AI, pronto da consegnare al cliente
Scegli modello e periodo, poi «Genera cruscotto». Servono i dati riclassificati e salvati in archivio. Il commento è generato dall'AI (ha un piccolo costo, vedi Consumi AI).
🔬 Analisi Reddituale AI — schema Analisi Gestionale: forbice MdC1 ↔ costi fissi complessivi → break-even, e ROI scomposto (ROS × rotazione)
Scegli periodo e scenario, poi «Analizza». Come per il Break-Even servono le classi sistema assegnate e il riclassificato salvato in archivio. L'analisi è scritta dall'AI (piccolo costo, vedi Consumi AI).
📋 Tutte le domande — «Cosa dicono i tuoi numeri»: le domande che l'imprenditore fa davvero, con la risposta letta dai suoi dati. Scegli quale scheda preparare.
Ogni domanda produce una scheda di mezza pagina da consegnare al cliente: la risposta in poche righe, i numeri che la sostengono, un grafico e cosa fare. Le schede si scelgono una per una — non serve consegnarle tutte.
💧 Dove sono finiti i soldi? — scheda per il cliente, dal rendiconto finanziario
Scegli l'anno e premi «Prepara la risposta». Il rendiconto nasce dal confronto fra due anni,
quindi serve il riclassificato archiviato anche per l'anno precedente, con le classi sistema assegnate.
💰 Ho guadagnato? — scheda per il cliente: quanto, e perché più o meno dell’anno scorso
Scegli l’anno e premi «Prepara la risposta». La scheda spiega quanto è stato il guadagno e
perché è diverso dall’anno prima, seguendo il conto economico strato per strato: serve quindi il
riclassificato archiviato anche per l’anno precedente, con le classi sistema assegnate.
📈 Negli ultimi periodi come è andato il guadagno? — fino a 10 periodi affiancati, budget compreso
Premi «Cerca i periodi disponibili»: compaiono tutti i periodi riclassificati e salvati, consuntivi e di budget.
Scegline fino a 10 e premi «Prepara la relazione». Se fra i periodi scelti c’è un budget,
la relazione lo riconosce e commenta lo scostamento dagli obiettivi invece di metterlo in fila con la storia.
🎯 Quanto devo fatturare per non perderci? — il punto di pareggio e quanto margine di sicurezza hai
Scegli il periodo e premi «Prepara la risposta». La scheda calcola il fatturato di pareggio,
dice di quanto sei sopra o sotto — il margine di sicurezza — e mostra cosa succede alla soglia
se cambi i prezzi o se cambiano i costi variabili.
🔀 Se alzo i prezzi o mi cala il fatturato, cosa succede? — le leve provate sui tuoi numeri
LE LEVE
Scegli il periodo e premi «Prepara la risposta». Poi puoi muovere le leve qui sopra: la scheda ricalcola
utile, margini e punto di pareggio. La differenza fra alzare i prezzi e aumentare i volumi
è la cosa più utile che un imprenditore possa capire dai propri numeri.
🗓️ Nei prossimi mesi incasso abbastanza per pagare tutto? — dalla Tesoreria: saldi, fidi, incassi attesi e uscite gia’ note
Questa risposta nasce dalla Tesoreria: saldi di banca, fidi, scadenze da pagare e crediti da incassare.
Premi «Prepara la risposta»: se per questa azienda la Tesoreria non è ancora attiva, te lo dico subito e ti spiego cosa serve.
🏦 Sono troppo indebitato? Reggo un altro finanziamento? — gli indici con cui ti guarda la banca, anno per anno
NUOVO FINANZIAMENTO
Scegli il periodo e premi «Prepara la risposta». La scheda calcola i tre indici su cui la banca decide
— leva finanziaria, copertura degli interessi e debito su patrimonio —
li confronta con le soglie usate dagli istituti, li mette a confronto su più esercizi per vedere se stanno
migliorando, e stima quanto debito in più l’azienda può sostenere.
🏛️ La banca cosa vede quando mi guarda? — modello di valutazione del Fondo di Garanzia e indicatori con le soglie
Applica all’azienda il modello di valutazione del Fondo di Garanzia PMI — quello che sta dietro
alla garanzia pubblica sui finanziamenti — e restituisce la classe da F1 a F11 con la scomposizione
del punteggio variabile per variabile. Sotto, gli stessi numeri letti con le soglie di riferimento,
che non danno una classe ma dicono dove intervenire.
🧮 Posso permettermi questo investimento o questa rata? — sostenibilità economica, finanziaria e di rating
L’OPERAZIONE
Indica importo, tasso e durata e premi Valuta l’operazione. La scheda risponde da quattro lati:
quanto fatturato in più serve per pagare la rata, quante volte il margine la copre,
come cambiano leva e punto di pareggio, e soprattutto se l’operazione ti sposta di
classe presso il Fondo di Garanzia. Il beneficio atteso è il dato che hai solo tu: senza,
la risposta è «riesco a pagarla»; con, diventa «conviene».
🧭 Da dove arriva il guadagno? — quali linee, quali clienti, e quanto dipendi da pochi
È l’unica domanda del catalogo a cui il bilancio non sa rispondere: il conto economico dice quanto
hai guadagnato, mai da cosa. La scheda cerca il dato analitico migliore disponibile —
Business Areas (margine per linea), Commesse (margine per lavoro) oppure i
clienti dai documenti di Tesoreria — e dichiara sempre quale sta usando.
🔎 Dove sono i soldi? — il rendiconto finanziario (OIC 10) spiegato a parole: da dove è arrivata la cassa e dove è andata
Scegli periodo e scenario, poi «Trova i soldi». Come per il Rendiconto Finanziario servono le classi sistema assegnate e il riclassificato salvato in archivio. La spiegazione è scritta dall'AI (piccolo costo, vedi Consumi AI).
🗂️ Fascicoli
Le pratiche dentro i raccoglitori — con codice parlante e protocollo (QR)
Seleziona un'azienda/studio…
📦 Raccoglitori
I contenitori fisici, per intestatario e tipo archivio
Seleziona un'azienda/studio…
🏷️ Anagrafiche archivio
Intestatari (studio · clienti · sotto-clienti) · Tipi archivio · Ubicazioni
Seleziona un'azienda/studio…
📊 Previsionale Economico — conto economico prospettico a margine di contribuzione
caricamento…
📊
Conto economico prospettico
Scegli gli anni storici e premi Elabora. I costi variabili vengono proiettati
in percentuale sui ricavi, i fissi a livello: si ottengono margine di contribuzione,
utile operativo e punto di pareggio prospettici.
| ANNO | DA | A | SCENARIO | NOTE | TOT.ATTIVO | TOT.PASSIVO | UTILE S.P. | TOT.RICAVI | TOT.COSTI | UTILE C.E. | SALVATO IL | AZIONI |
|---|
📋 Bilanci riclassificati
I bilanci salvati in archivio, per modello: sono quelli che puoi mettere a confronto. Doppio clic per aprirne uno.
🗂️ Archivio Confronti Avanzati
| NOME | COLONNE | RIGHE | NOTE | SALVATO IL | AZIONI |
|---|---|---|---|---|---|
| Clicca Aggiorna | |||||
📊 Scostamenti Budget vs Consuntivo
Conta come scostamento da:
% e almeno
€
Scegli un periodo: l'elenco mostra solo quelli per cui esistono sia il budget sia il consuntivo riclassificati.
🏷️ Classi Sistema
Le classi sistema sono condivise tra tutte le aziende. Usate per raggruppare le righe della struttura di riclassificazione (campi cl_si1…cl_si20).
| CODICE ↑ | DESCRIZIONE | GRUPPO | NOTE | AZIONI |
|---|
🏷️ Classi Utente
Le classi utente sono specifiche per azienda. Usate per raggruppare le righe della struttura di riclassificazione (campi cl_ut1…cl_ut20).
| CODICE | DESCRIZIONE | NOTE | AZIONI |
|---|
👥
Gestione Utenti
Utenti, ruoli e password si gestiscono dalla finestra dedicata.
⚙️ Configurazione Ribaltamenti Personale
Configura i conti di ribaltamento e la classe sistema che identifica i costi del personale.
Se un conto non è presente, crealo in Piano Conti CG. Se una classe manca, creala in Classi Sistema.
🧑💼 Quali costi si ribaltano?
I conti del personale da ribaltare non si impostano più qui: si scelgono dal piano conti nella maschera dedicata, così puoi includere solo i conti giusti (es. il gruppo
670…) ed escludere gli amministratori.Costi del personale da ribaltare
Scegli dal piano conti quali conti CG compongono il costo del personale da ribaltare: il ribaltamento storna questi conti e li ridistribuisce sui 4 conti macro. In genere il gruppo 670… (retribuzioni, contributi, TFR, INAIL…), esclusi i compensi degli amministratori.
| ✓ | Conto CG | Descrizione |
|---|
📋 Scritture Ribaltamento Personale
Scritture generate automaticamente dal modulo Periodi Personale. Per generarne una nuova vai su Periodi Personale → Genera Scrittura.
| N° | Descrizione | Periodo Da | Periodo A | N.Righe | Azioni | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Caricamento... | ||||||
🔍 Dettaglio scrittura
Clicca una scrittura nell'elenco qui sopra per vederne le righe.
Dashboard Finanziaria
Panoramica KPI · dati dal riclassificato
Ricavi · Costi · Utile
Composizione Costi
Andamento Mensile
Indici Chiave
Quanto rende l'azienda
Come sono cambiati i blocchi di costo, e da dove viene la variazione dell'utile
Da dove viene la variazione dell'utile
I blocchi di costo, in % sul valore della produzione
In percentuale e non in euro: i valori assoluti confondono la crescita con il
peggioramento. Costi fissi che salgono da 400.000 a 450.000 mentre i ricavi passano da 2 a 3 milioni
sono scesi dal 20% al 15%. Qui si vede quale blocco si è compresso e quale si è gonfiato.
I margini, in % sul valore della produzione
Il margine di contribuzione di 1° grado è quello che resta dopo i costi che
seguono i volumi; il 2° grado toglie anche i fissi industriali. Se il 1° grado tiene e il 2° scende,
il problema è la struttura, non il mercato.
La cascata, anno per anno
Che cosa è successo — lettura e strategia
Premi Chiedi all'AI: legge i numeri qui sopra — non il grafico — e risponde a tre domande.
Che cosa è successo negli anni a confronto; se i margini sono migliorati per il motivo giusto
(struttura) o solo perché è cresciuto il fatturato (volume); su quale leva conviene agire adesso.
Dove intervenire sui costi
Quali voci pesano davvero, quali sono cresciute, quanto è rigida la struttura
Dove si concentra la spesa
Chi è cresciuto e chi è sceso
Quanto è rigida la struttura
Tutte le voci di costo
Dove intervenire — lettura e priorità
Premi Chiedi all'AI: legge le voci e le loro variazioni e indica
le due o tre su cui vale la pena intervenire, con quanto si recupererebbe.
Una voce piccola che raddoppia conta meno di una voce grande che cresce del 5%.
Trend Pluriennale
Evoluzione storica · Crescita · Confronto anni
Ricavi · Costi · Utile — Evoluzione Annuale
Crescita % Anno su Anno
Riepilogo Pluriennale
Rendiconto Finanziario — OIC 10
Metodo indiretto · Variazioni di liquidità · Confronto pluriennale
🧮 Calcoli & Formule (IFS_SI)
🔒 Sola lettura
Metriche derivate (margini, indici, %) calcolate come funzione delle classi sistema CL_SI aggregate per periodo: somma algebrica (coeff. ±1) oppure rapporto. Definizioni in public.if_si_definizioni / if_si_componenti; i valori per periodo vengono scritti in public.calcoli_periodici al salvataggio di ogni archivio riclassificato.
| CODICE | DESCRIZIONE | FORMULA | TIPO | UM | VALORE PERIODO |
|---|---|---|---|---|---|
| Caricamento… | |||||
Seleziona una formula per vederne i componenti.
Indici & Metriche Finanziarie
Dati da calcoli_periodici · Liquidity · Equilibrio · Redditività %
Quozienti di Liquidità
Margini % su Valore Produzione
Struttura dell'Attivo
Margini di Equilibrio (€)
Radar Finanziario — Posizionamento complessivo
Confronto Indici — Trend Pluriennale
Evoluzione storica degli indici IFS_SI · fino a 4 anni a confronto
Trend Quozienti di Liquidità
Trend Margini % (Gross Margin · MDC1 · Utile Netto)
Totale Attivo · PCN · Margine Struttura (€)
Margini Assoluti Trend (€)
Radar Finanziario — Confronto Anni
Tabella Riepilogo Indici
Break Even Analysis — Punto di Pareggio
BEP = Costi Fissi / MDC 1° · Selezione periodo dinamica
→
Grafico Break Even Revenue
Composizione Costi Fissi
Distanza dal BEP — Sicurezza operativa
,
Incidenza Costi su Valore della Produzione
% Costi Variabili e Costi Fissi sul VP · Singolo periodo o confronto pluriennale
→
Blocchi Costi su Valore della Produzione — colpo d'occhio immediato
Confronto Costi Fissi e Variabili — Evoluzione pluriennale
Dettaglio Costi Variabili su VP
Dettaglio Costi Fissi su VP
📁 Sessioni di Analisi
Snapshot datati delle analisi svolte per il cliente: relazione, KPI di allora, note («cosa ci siamo detti») e allegati. Utile per dimostrare l'attività e ricordare com'era la situazione.
Premi ↺ Aggiorna. Per creare una sessione usa il pulsante 💾 Salva in Sessioni nei report (Graphic Business Report, Rating).
📊 Rating & Rischio
Punteggi strutturati di salute e rischio d'impresa · Altman Z-Score · Indici di allerta (Codice della Crisi) · Piotroski F-Score · dati da calcoli_periodici
ANNO
DA
A
SCENARIO
Scegli il periodo e premi ▶ Calcola per i punteggi di rating e rischio (confronta anche con l'anno precedente per il Piotroski).
🏷️ Pricing & Moltiplicatore
Il prezzo giusto copre i costi fissi complessivi (fissi + commerciali + generali + oneri fin.), non solo il MdC1 · dati da calcoli_periodici
ANNO
DA
A
SCENARIO
MODELLO
COSTO MATERIE / VENDUTO (€)
COSTI VARIABILI (€)
UTILE NETTO TARGET (%)
IMPOSTE STIMA (%)
Imposta il periodo, i costi del prodotto e premi ▶ Calcola: ottieni il moltiplicatore e il prezzo che coprono i costi fissi complessivi.
Tableau de Bord — Cruscotto di Controllo
8 indicatori chiave · Selezione periodo dinamica · Singolo periodo o analisi variazioni
PERIODO ANALIZZATO
→
📑 Report commentato
Otto capitoli scritti sui tuoi numeri. Scegli per chi: all'imprenditore si
spiega e si chiude con le azioni, alla banca si espone con gli indici e le debolezze dichiarate.
Si legge, si corregge e si consegna.
PERIODO
CONFRONTO (facoltativo)
BASE
PER CHI
Graphic Business Report
Analisi grafica andamento aziendale · replica EasyBil · dati da calcoli_periodici
PERIODI ANALIZZATI
🗒️ Relazione — Andamento & Suggerimenti operativi
Premi «Genera relazione AI»: leggo i numeri dei periodi elaborati e scrivo una relazione che spiega le performance — sintesi, tendenze in atto, punti di attenzione, cosa fare e cosa approfondire.
A.1 — COMPOSIZIONE PATRIMONIALE ED ECONOMICA
A.1.1 — Composizione Stato Patrimoniale
A.1.2 — Composizione Conto Economico
A.2 — ANALISI PATRIMONIALE
A.2.1 — Margini di Liquidità
Come si leggono:
Margine di Tesoreria = (Liq. immediate + Liq. differite) − Passività correnti;
Patrimonio Circolante Netto = M. Tesoreria + Magazzino;
Margine di Struttura = Patrimonio netto − Immobilizzazioni;
Simul. Liquidazione = (Liq. imm + Liq. diff + Magazzino) − (Pass. correnti + Pass. fisse).
Positivi = equilibrio finanziario; negativi = tensione.
A.2.2 — Indici Finanziari
Come si leggono:
Acid Test = Liquidità immediate / Passività correnti;
Quick Test = (Liq. immediate + Liq. differite) / Passività correnti (ok se ≥ 1);
Current Test = (Liq. imm + Liq. diff + Magazzino) / Passività correnti (sano se ≥ 1,2);
Equity / Asset = Patrimonio netto / Immobilizzazioni (≥ 1 = immobilizzi coperti da mezzi propri).
B.1 — ANALISI ECONOMICA · MARGINI %
B.1.1 — Margini % su Valore della Produzione
B.1.2 — Confronto Margini (multi-periodo)
B.2 — REDDITIVITÀ ASSOLUTA (€)
B.2.1 — Margini economici (€)
Come sono costruiti:
Gross Margin = Valore Produzione − Costo merce;
MdC 1° = Valore Produzione − Costi variabili (merce + var. industriali);
MdC 2° = MdC 1° − Costi fissi (industriali + commerciali + generali);
Utile Operativo = MdC 2° − Ammortamenti;
EBITDA = Utile Operativo + Ammortamenti;
Utile Netto = Utile Operativo − Oneri finanziari − Imposte.
B.2.2 — Trend Ricavi / Costi / Utile (multi-periodo)
A.3 — ANALISI COSTI E MARGINI ECONOMICI
A.3.1 — Ripartizione % Costi
A.3.2 — Incidenza Costi su Ricavi
A.3.3 — Margini Economici %
A.3.4 — Margini Economici €
C — CONFRONTO PERIODI
C.1 — Confronto Struttura Attivo
C.2 — Confronto Struttura Passivo
C.3 — Confronto Indici Finanziari
Come sono costruiti:
Acid Test = Liquidità immediate / Passività correnti;
Quick Test = (Liq. immediate + Liq. differite) / Passività correnti;
Current Test = (Liq. imm + Liq. diff + Magazzino) / Passività correnti;
Equity / Asset = Patrimonio netto / Immobilizzazioni. (Soglia di riferimento 1,0)
C.4 — Confronto Margini Liquidità
Come sono costruiti:
Marg. Tesoreria = (Liq. immediate + Liq. differite) − Passività correnti;
PCN (Patrimonio Circolante Netto) = Marg. Tesoreria + Magazzino;
Marg. Struttura = Patrimonio netto − Immobilizzazioni. Positivi = equilibrio; negativi = tensione.
C.5 — Confronto Ripartizione Costi %
C.6 — Confronto Margini Economici %
C.7 — Confronto Margini Economici € (tutti i periodi)
D — KPI AVANZATI · EBITDA · PFN · ROE · ROI · DSO · DPO
D.1.1 — EBITDA · Margine EBITDA · PFN
D.1.2 — ROE · ROI · Leverage (Gauge)
La relazione (effetto leva finanziaria):
ROI = Utile Operativo / Capitale Investito — quanto rende il capitale investito, a prescindere da come è finanziato.
ROE = Utile Netto / Patrimonio Netto — quanto rende il capitale proprio del socio.
Leverage = Capitale Investito / Patrimonio Netto — quanto l'azienda è finanziata con debito rispetto ai mezzi propri.
Come si legano: il ROE dipende da ROI e Leverage. Se il ROI supera il costo del debito, l'indebitamento amplifica il ROE (leva positiva: si guadagna sul denaro preso a prestito). Se invece il ROI è inferiore al costo del debito (o negativo), la leva amplifica le perdite (leva negativa). In pratica il Leverage è un moltiplicatore: con ROI positivo (sopra il costo del debito) spinge il ROE verso l'alto; con ROI basso o negativo trascina il ROE ancora più giù. Un Leverage molto alto segnala anche sottocapitalizzazione (pochi mezzi propri rispetto al capitale investito).
Come si legano: il ROE dipende da ROI e Leverage. Se il ROI supera il costo del debito, l'indebitamento amplifica il ROE (leva positiva: si guadagna sul denaro preso a prestito). Se invece il ROI è inferiore al costo del debito (o negativo), la leva amplifica le perdite (leva negativa). In pratica il Leverage è un moltiplicatore: con ROI positivo (sopra il costo del debito) spinge il ROE verso l'alto; con ROI basso o negativo trascina il ROE ancora più giù. Un Leverage molto alto segnala anche sottocapitalizzazione (pochi mezzi propri rispetto al capitale investito).
D.1.3 — DSO · DPO · Cash Conversion Cycle
Cosa sono (indici di dilazione — giorni):
DSO (Giorni Incasso Clienti) = Crediti commerciali / (Ricavi/365): quanti giorni mediamente ci mettono i clienti a pagarti. Più è alto, più tardi incassi.
DPO (Giorni Pagamento Fornitori) = Debiti commerciali / (Acquisti/365): quanti giorni mediamente ci metti a pagare i fornitori. Più è alto, più stai finanziando l'attività con i fornitori.
CCC (Cash Conversion Cycle) = DSO + giorni di magazzino − DPO: i giorni in cui la cassa resta immobilizzata nel ciclo operativo (dal pagamento fornitori all'incasso clienti).
Regola: CCC basso o negativo = ottimo (incassi prima di pagare); CCC alto = il capitale circolante assorbe liquidità. Leva d'azione: ridurre il DSO (incassare prima) e/o allungare il DPO (pagare più tardi) senza rovinare i rapporti con i fornitori.
Regola: CCC basso o negativo = ottimo (incassi prima di pagare); CCC alto = il capitale circolante assorbe liquidità. Leva d'azione: ridurre il DSO (incassare prima) e/o allungare il DPO (pagare più tardi) senza rovinare i rapporti con i fornitori.
D.2 — Confronto KPI Avanzati Multi-Periodo
🏷️
Controllo Classi Sistema
Verifica quali classi sistema sono configurate nei tipi di riclassificazione dell'azienda corrente.
Clicca Aggiorna per avviare il controllo.
🏷️
Controllo Classi Utente
Verifica quali classi utente sono configurate nei tipi di riclassificazione dell'azienda corrente.
Clicca Aggiorna per avviare il controllo.
✅
Controllo Generale
Diagnostica completa: mappatura conti, classi sistema, struttura riclassificazione, coerenza dati.
Clicca "Avvia controllo" per eseguire tutti i controlli.
📊
Valori Classi Sistema per Periodo
P1
→
→
→
→
🚦 Come sto
Quattro numeri, e nessuno dei quattro è il saldo del conto.
Premi «↺ Aggiorna».
Dashboard Tesoreria
Panoramica della tesoreria aziendale
🏦
—
Conti Bancari
⇄
—
Movimenti totali
💰
—
Scad. Incassi aperti
💸
—
Scad. Pagamenti aperti
📅 Ultimo movimento per banca — colpo d'occhio su quanto sono aggiornati (🟢 recente · 🟠 >15gg · 🔴 >45gg)
—
💶 Saldi odierni
| Conto | Saldo c/c | Fido | Disponibilità |
|---|---|---|---|
| — | |||
Stato aggiornamento banche
Vai ai movimenti →
Seleziona un'azienda per vedere i conti.
Accesso rapido
Info modulo
🗄️ Schema corrente: —
🌐 Tutte le query passano per RPC SECURITY DEFINER
📊 Modulo: Tesoreria & Cash Flow
📅 Stato aggiornamento
Fin dove è aggiornata la tesoreria, per banca — fai il punto prima di elaborare
Seleziona un'azienda…
📁 Scansiona cartella
Importa i movimenti da una cartella di file Excel/CSV (e PDF via AI) — i nuovi vengono inseriti, i doppioni ignorati automaticamente
Scegli una cartella con i file dei movimenti (.xlsx, .xls, .csv, .txt; i .pdf estratto conto vengono letti dall'AI — più lento, per emergenza). L'app li legge nel tuo browser (i file non passano dal server) e importa solo i movimenti nuovi. Se il file/PDF riporta saldo iniziale e finale, l'app verifica la quadratura (saldo iniziale + movimenti = saldo finale) e può salvare il saldo iniziale della banca.
Banche
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Estratti conto
Quelli conservati, con i saldi dichiarati dalla banca e l'esito del controllo.
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Estratti conto mancanti
Un mese per riga: quanti movimenti ci sono in archivio e se esiste l’estratto conto che li conferma.Movimenti
Movimenti bancari
—
| Data | Valuta | Banca | Descrizione | Causale | Voce | Importo | Note |
|---|
Import Movimenti
Importa movimenti da file CSV o Excel
Regole
Classificazione automatica movimenti — le regole che iniziano con AI_ sono generate automaticamente dall'import
| Nome | Descrizione | Causale | Note | Banca | Tipo | Voce | Priorità | Stato |
|---|
👥 Clienti Studio
Anagrafica clienti + adempimenti per cliente — doppio clic per la scheda📋 Matrice Adempimenti
Clienti × adempimenti — doppio clic su una riga per aprire la scheda e assegnarliCatalogo Adempimenti
Elenco prefissato degli adempimenti — usato nelle schede cliente. Il gruppo è la famiglia fiscale a cui appartiene l’adempimento (IVA, Sostituto, Dichiarativi…): serve a raccoglierli, e in Tempi Standard → Aree di lavoro si dice quali gruppi appartengono a ciascuna area di lavoro dello studio.
| Codice | Descrizione | Gruppo | Periodicità | Attivo |
|---|
🧩 Regole adempimenti
Ogni regola dice quando un adempimento si applica. Gli adempimenti di un cliente sono la somma delle regole che lo riguardano: una ditta individuale forfettaria, artigiana e con immobili prende la regola delle ditte, quella dei contributi artigiani e quella dell’IMU — senza che nessuno debba scrivere quella combinazione.
Cruscotto Scadenze
Liste di adempimenti con scadenza: ogni operatore aggiorna l'avanzamento dei suoi clienti
CREA UNA NUOVA SCADENZA — i clienti che hanno quell'adempimento vengono caricati in automatico
Elenchi personalizzati
Crea, salva e riusa elenchi di clienti con campi e filtri a scelta
⚙️ Campi e filtri dell'elenco
CAMPI DA MOSTRARE — scegli la scheda e spunta i campi
FILTRI (tutti devono essere soddisfatti)
Dati Quantitativi Cliente
I volumi per cliente (righe giornale, volume d'affari, fatture, percipienti…): sono i driver per attribuire il carico di lavoro e i costi ai clienti.
Le colonne sono le metriche presenti nell'anno scelto — sono molte, quindi la tabella
scorre di lato e il nome del cliente resta fermo a sinistra. Sotto ogni titolo c'è il suo
filtro; nelle colonne di numeri si può scrivere anche un confronto, per esempio
>100.
Se una metrica che ti aspetti non c'è, non è nell'archivio: va importata da Profis.
Listino Prezzi
Il prezzo teorico dei servizi, su tre livelli di complessità. Contabilità: € a riga giornale (a scaglioni di volume). Consulenza fiscale: forfait a scaglioni di ricavi. Il controllo di gestione è quotato a parte sul mandato.
📗 Contabilità — € per riga giornale, per scaglioni di righe
| Da righe | A righe | € / riga |
|---|
📘 Consulenza fiscale — forfait, per scaglioni di ricavi
| Da ricavi | A ricavi | Forfait € |
|---|
👤 Assegnazione per cliente — quale livello si applica a un cliente, con eventuale prezzo su misura
| Cod. cliente | Famiglia | Livello | Override € | Note |
|---|
Operatori di Studio
I collaboratori col loro costo orario. Costo e ore/giorno sono storicizzati a periodi: ore disponibili = ore/giorno × giorni lavorativi × (1 − % improduttive).
| Nominativo | Ruolo | Attivo | Costo/orario anno | Periodi | Azioni |
|---|
⏱️ Tempi Standard
Quanto dura un adempimento, una volta. È il numero da cui parte tutto il resto: ore per cliente, carico degli operatori, costo e margine.
🗂️ Aree di lavoro
Le aree su cui lo studio legge sé stesso. Sono configurabili: oggi contabilità, consulenza fiscale,
controllo di gestione e straordinaria — domani quella che serve, per esempio l'attività su EasyController.
Un'area non attribuibile al cliente (le indirette) raccoglie le ore di studio che non appartengono a
nessun cliente: tenerle separate è quello che evita di gonfiare i costi diretti.
La colonna Adempimenti del catalogo dice quali gruppi del Catalogo Adempimenti
appartengono a quest’area di lavoro. Sono due classificazioni diverse: il catalogo divide per
sotto-dominio fiscale (IVA, Sostituto, Dichiarativi…), le aree di lavoro dividono per
attività dello studio. Questa colonna è il ponte fra le due, ed è quella che fa comparire
gli adempimenti giusti sotto ogni linguetta. Se un’area non ne ha nessuno spuntato, la spunta
«solo gli adempimenti di quest’area» non filtra niente.
✅ To-do operatori
Le cose da fare: chi, per quale cliente, entro quando — doppio clic per aprire🧾 Prospetto reddito
Dal Profis: compensi incassati, spese pagate e reddito professionale — doppio clic su un conto per i partitari📄 Contratti Clienti
I mandati professionali: contratto, servizi e canone di ognuno — doppio clic per il dettaglio⏱️ Carichi di lavoro
Quante ore assorbe ogni operatore, ogni adempimento e ogni cliente.🧭 Report Controllo Studio
Analisi Redditività Clienti
Ricavo (mandato) − costo (ore × operatori) = margine per cliente. Con «Ricarica costi fissi» il costo diventa pieno (costo diretto + quota struttura). Il ricavo teorico dal listino dice se il prezzo è adeguato; le ore teoriche vs stimate, la performance. Clicca un cliente per le stime ore.
| Cliente | Righe | Ricavo teorico | Ricavo reale | Ore t/s | Costo | Ric. CF | Costo pieno | Margine | % |
|---|
Anagrafica Commesse
I cantieri / progetti dell'azienda: ognuno ha il suo capitolato, il suo budget e il suo consuntivo
| Codice ⇅ | Descrizione ⇅ | Cliente ⇅ | P.IVA | Inizio ⇅ | Fine ⇅ | Stato ⇅ | Azioni |
|---|
Voci di Ricavo e Costo
Le categorie con cui leggi ogni cantiere — manodopera, materiali, subappalti, ricavi da contratto — e su cui si confrontano preventivo e consuntivo. Si impostano una volta sola e valgono per tutte le commesse.
| Tipo | Codice | Descrizione | Natura | Ordine | Attiva | Conti CG | Azioni |
|---|
ℹ️ Un conto di contabilità può essere collegato a una sola voce: è il vincolo che impedisce di contare due volte lo stesso costo. Se provi a collegare un conto già usato altrove, il sistema te lo segnala invece di spostarlo di nascosto.
Capitolato e Previsionale
L'offerta al cliente e il conto economico atteso della commessa
Scegli una commessa per lavorare sul suo capitolato e sul suo budget.
📈 Report per Business Areas
Il conto economico esploso in orizzontale: aggregato, ciascuna area, e il totale che deve tornare uguale all'aggregato.
🧮 Moltiplicatore per business area
A quanto vendere partendo dal costo. Il moltiplicatore copre i costi che l'area non ha dentro il proprio costo, più l'utile che decidi tu.
📉 Confronto fra business areas
Ricavi, costi e margini delle aree messi uno accanto all'altro: in valore e, soprattutto, in percentuale dei ricavi di ciascuna.
⚖️ Scritture di ribaltamento fra business area
I costi comuni si spostano sulle aree in base a un driver. Sull'aggregato la somma resta zero: non si crea costo, lo si distribuisce.
🎚️ Configurazione driver
I criteri con cui si ripartiscono i costi comuni: ore, metri quadri, addetti, ricavi. Il codice è il nome corto con cui la ripartizione li cerca.
📊 Dati driver
I numeri di ciascun driver, area per area e mese per mese. Senza questi, una ripartizione per driver dà quote a zero.
Aree di Business
Le linee/aree su cui dividere il conto economico. È un overlay analitico: non tocca i numeri base, li affetta per area.
| Ordine | Codice | Descrizione | Attività | Attiva | Note | Azioni |
|---|
Ripartizione Personale per Area
Per ogni persona, quanta parte del suo costo va a ciascuna area — nel periodo scelto. Le persone e il costo arrivano dal Ribaltamento dello stesso periodo. Questo vettore si moltiplica per la qualifica (var/fisso/comm/amm) del Ribaltamento: due letture indipendenti, incrociate.
Salva / Carica Configurazione Tesoreria
Esporta su file e ricarica le impostazioni: voci, regole, banche, saldi iniziali, fidi
Usa questa funzione per mettere al sicuro la configurazione della Tesoreria o per trasferirla in un'altra azienda. Il file salvato contiene il piano voci, le regole di classificazione, le banche, i saldi iniziali e i fidi — non i movimenti bancari.
⚠️ Importazione: i dati del file vengono aggiunti/aggiornati nell'azienda attualmente selezionata (in alto a destra). Verifica di aver scelto quella giusta prima di caricare. Tipico utilizzo: dopo aver cancellato un'azienda e ricreata da zero, ricarichi qui le voci e le regole salvate in precedenza.
Clienti / Fornitori
Il registro dei soggetti con codice fiscale e partita IVA. Serve alla riconciliazione: se un file di import non porta CF/P.IVA, li cerca qui per nome.
| Denominazione | Codice Fiscale | Partita IVA | Tipo | IBAN | Azioni |
|---|
Piano Voci
Voci di classificazione dei movimenti
💡 Selezione multipla: spunta la prima voce, poi tieni premuto Shift e spunta l'ultima → si selezionano tutte quelle comprese (es. da U.1.40 a U.1.60). Poi usa 🔀 Sposta selezionate per spostarle in blocco sotto un'altra voce madre.
| Codice | Descrizione | Tipo | Liv. | Mov. | Colore | Sezione |
|---|
Saldi Iniziali
Saldi di partenza per ogni conto
Il saldo dichiarato è un’ancora: dalla sua data in poi il programma somma solo i movimenti
successivi. Quindi non serve che i movimenti siano completi da sempre — e dichiarando il saldo
di oggi, il Brogliaccio pagamenti e la Tesoreria previsionale partono dal numero vero.
Scadenzario Incassi
Crediti e incassi attesi
—
Fino alla data
Selezionate
spunta le caselle · Shift per un intervallo
| Scadenza | Prevista | Cliente/Fornitore | Descrizione | Documento | Banca | Metodo | Importo | Residuo | Stato |
|---|
📧 Avviso automatico dei fornitori da pagare
Ogni mattina il programma guarda le scadenze di pagamento aperte di questa azienda e, quando una entra nel preavviso, manda l'elenco per posta. Le scadenze già scadute vengono allegate a ogni avviso finché non risultano pagate.
Separati da virgola: con 10,5 ogni fattura viene segnalata due volte, dieci giorni
prima e cinque giorni prima. Ogni scadenza è segnalata una volta sola per preavviso:
il giro gira ogni giorno ma non ripete.
Scadenzario Pagamenti
Debiti e pagamenti da effettuare
—
Fino alla data
Selezionate
spunta le caselle · Shift per un intervallo
| Scadenza | Prevista | Cliente/Fornitore | Descrizione | Documento | Banca | Metodo | Importo | Residuo | Stato |
|---|
Import Scadenze
Importa scadenze da file Excel
«Auto-riconoscimento» rileva le colonne dai nomi; oppure scegli/crea un formato con mappatura fissa.
🧩 Mappa campi → formato import
Associa ogni campo alla colonna del tuo file. Lascia «— auto —» per far rilevare la colonna dai nomi. I campi con * sono obbligatori.
🔍
Riconciliazione scadenze
I dati non vengono mai cancellati. Aggiorno solo dove è sicuro: se una scadenza nel file è più avanti la aggiorno (ripianificata), se è più vecchia la lascio (l'avevi già rivista). Clicca una categoria per vedere il dettaglio.
COSA APPLICARE
🏦 Finanziamenti e Rate
Rate di mutui, finanziamenti, leasing, rateizzazioni e altre uscite certe (non da fatture)
—
💶 Da pagare entro
—
rispetta i filtri Tipo / Sottotipo qui sopra
Importa
Colonne riconosciute (anche parziali): data/scadenza, importo, descrizione, ente, capitale, interessi, residuo, rata.
| Scadenza | Prevista | Tipo | Descrizione / Ente | Banca | Rata | Importo | Capitale | Interessi | Residuo | Stato |
|---|
🔁 Uscite ricorrenti
Previsioni ripetitive di uscita (stipendi, F24, assicurazioni, telefono…): generano scadenze che entrano nel previsionale
👆 Clicca su una riga per vedere le sue
rate mese per mese e segnarle pagate — una per una, a gruppi, o tutte fino a una data.
| Nome | Tipo | Frequenza | Importo | Decorrenza (da → a) | Scad. future |
|---|
📉 Situazione debitoria rate e finanziamenti
Come scende il debito residuo nel tempo: rate pagate (verde) e ancora da pagare per periodo
| Periodo | Debito residuo iniziale | Rate pagate (capitale) | Rate da pagare (capitale) | Debito residuo finale |
|---|
🧾 Brogliaccio pagamenti
Prospetto per banca di saldi, incassi e pagamenti previsti a una data — salvabile e riconsultabile
📤 Export Profis (Sistemi)
Configura i conti contabili per generare le scritture di prima nota da importare in Profis
Conti Profis per banca
Per ogni banca indica il conto del tuo piano dei conti Profis.
Genera scritture di prima nota
Genera le scritture dai movimenti riconciliati nel periodo — cioè i movimenti bancari agganciati a una scadenza nel menu ⇄ Riconciliazione. Per ciascuno crea: riga banca (Dare se incasso / Avere se pagamento), riga contropartita (Clienti per gli incassi, Fornitori per i pagamenti) e, con «Genera partite» attivo, una riga partita con il n° documento (fattura) così Profis chiude la partita giusta. Soggetto, CF/P.IVA e n° documento arrivano dalla scadenza abbinata.
| Data | Soggetto | CF/P.IVA | N° doc | Conto | Contropartita | D/A | Importo | Causale |
|---|
⚠️ Il file
.EXP a lunghezza fissa (con righe partita) è una prima versione da validare: fai un import di prova in Profis e, se segnala errori (es. il valore TOPA tipo operazione partita), li correggiamo sul tracciato. Il CSV serve intanto a controllare scritture, conti, segni, importi e n° documento.Report Tesoreria
Saldi e movimenti per periodo
voci di dettaglio:
Periodo:
Anno:
Seleziona il periodo e clicca ▶ Elabora
Fidi Bancari
Linee di credito e utilizzo
Scenari Previsionali
Configura gli scenari per la tesoreria previsionale e il DSCR
Config Previsione
Motore di proiezione e ruolo DSCR per ogni voce
Le stesse impostazioni restano modificabili anche da Piano Voci. I parametri di ogni motore si impostano col tasto ⚙.
| Voce | Motore | Parametri | Ruolo DSCR |
|---|
Tesoreria Previsionale
Proiezione della tesoreria per scenario — ogni scenario è una simulazione salvata
DSCR / Crisi d'Impresa
Indicatore prospettico di sostenibilità del debito a 6 mesi — Metodo 1 (budget di tesoreria), art. 3 CCII
Scegli uno scenario, indica il Patrimonio Netto e premi Calcola DSCR.
Imposta prima i Ruoli DSCR delle voci in Config Previsione (debito finanziario, fiscale scaduto, ecc.).
Imposta prima i Ruoli DSCR delle voci in Config Previsione (debito finanziario, fiscale scaduto, ecc.).
Indici settoriali CNDCEC (fallback quando il DSCR non è disponibile/affidabile)
Crisi presunta solo se tutti e 5 superano congiuntamente la soglia di settore. Soglie: CNDCEC, "Crisi d'impresa — Gli indici dell'allerta", 20/10/2019.
🧾 Proforme incassi
🧾 Importa proforme da incassare
Carica il file Excel/CSV delle proforme. Puoi scegliere un formato salvato o mappare i campi (utile per altri gestionali/studi).
🧩 Mappa i campi delle proforme
Associa ogni campo alla colonna del tuo file. Salva il formato per riusarlo (ogni studio ha il suo tracciato).
Riconciliazione
cerca fra:
⚡ Proposte
| 💳 Movimento bancario | 🎯 Scadenza proposta | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Data | Banca | Descrizione | Importo | Scad. prev. | Fonte | Soggetto / N° doc. | Importo | |
Reset Tesoreria
Operazioni di manutenzione sui dati Tesoreria dello schema corrente
⚠ Le operazioni di reset sono irreversibili e agiscono sullo schema azienda selezionato. Usale solo in fase di test.
🧹 Reset COMPLETO (per reimportare da zero)
Svuota in un colpo movimenti, regole, piano voci e banche dello schema corrente. Usalo prima di rifare l'import: così non restano voci-fantasma dei vecchi import.
Reset dati per singola tabella
🤖 Importazione AI
Importazione intelligente estratti bancari e classificazione automatica dei movimenti
1Upload
2Preview
3Piano Voci
4Sintesi
📂
Trascina qui i file bancari
oppure clicca per selezionare — Excel (.xlsx/.xls) e CSV accettati, più file contemporaneamente
🤖 Assistente Tesoreria AI
Fai domande in italiano sui tuoi movimenti bancari
Esempi rapidi:
📒 Partitario / Mastrini
Il bilancio dice quanto, il partitario dice da cosa. Caricando i movimenti riga per riga si apre il drill-down dal riclassificato e si possono rispondere le domande su clienti, fornitori e tempi di incasso.
1 · SCEGLI IL FILE
🔍 Consulta partitario
Cerca fra i movimenti contabili caricati: per conto, per cliente o fornitore, per testo, per periodo. È la stessa finestra che si apre con la lente 🔍 dal Bilancio CG.
⏱️ Incasso prima o dopo di quando pago? — tempi di incasso e pagamento, rotazione del magazzino, ciclo del circolante
Scegli l'anno e premi «Prepara la risposta». La scheda si calcola dal bilancio riclassificato, quindi funziona
per qualunque azienda; se è stato caricato il partitario, ai giorni medi si affianca il comportamento reale dei singoli clienti.
🎲 Da chi dipende davvero la mia azienda? — concentrazione di clienti e fornitori, curva di Pareto
Questa scheda si legge dal partitario: serve averlo caricato per l'anno che vuoi analizzare
(📂 Dati → Partitario / Mastrini) e aver indicato quali conti sono clienti e quali fornitori.
🧭 Sto andando nella direzione giusta? — margine di contribuzione in su e costi fissi in giù: la sola combinazione che sposta davvero il pareggio
Le due leve che contano sono una sola cosa: alzare il margine di contribuzione e abbassare i costi fissi.
Prese insieme non si sommano, si moltiplicano — e sono l'unica combinazione che abbassa il punto di pareggio in modo stabile.
Questa scheda dice se sta succedendo davvero, esercizio dopo esercizio, e quanto manca all'obiettivo.
Servono più anni di riclassificato archiviato.
⛓️ Tra quanto finisco di pagare i debiti arretrati? — quando l'azienda smetterà di consumare cassa per il passato
Cosa considero debito arretrato:
Finché c'è pregresso da smaltire, ogni euro di margine è già impegnato. Questa scheda dice a che ritmo il debito
si sta muovendo davvero — non secondo un piano dichiarato, ma secondo quello che è successo negli esercizi — e in quanti anni si chiude.
Se invece sta crescendo, lo dice apertamente: un piano di rientro che si allunga da solo non è un piano di rientro.
Servono più anni di riclassificato archiviato.
🌱 Con quali soldi sto crescendo? — il circolante che la crescita assorbe, e chi lo sta finanziando
Crescere costa: ogni euro di fatturato in più immobilizza crediti, magazzino e lavori non ancora fatturati,
e quel denaro va messo prima di incassare. La domanda vera non è «sto crescendo» — quella si vede dal fatturato —
ma con quali soldi: utili trattenuti, soci, banche, oppure imposte e contributi non versati.
Sono quattro cose molto diverse. Servono almeno due esercizi archiviati.
⚖️ I soldi che ho nell’azienda rendono? — capitale investito, chi lo finanzia e quanto rende
Nell’azienda ci sono dei soldi fermi: magazzino, crediti verso i clienti, macchinari, capannoni.
Quel capitale qualcuno l’ha messo — le banche o i soci — e a tutti e due costa qualcosa.
La domanda vera non è «quanto ho guadagnato», ma se quello che l’azienda rende è più di quanto costa tenerci dentro i soldi.
È la domanda del socio, non quella della banca.
Questa scheda richiede lo schema SP a CIN / PFN: il capitale investito netto non si legge dal bilancio civilistico, va costruito.
Questa scheda richiede lo schema SP a CIN / PFN: il capitale investito netto non si legge dal bilancio civilistico, va costruito.
🏷️ A che prezzo dovrei vendere per andare in utile? — il moltiplicatore e il ricarico, nei tre modi in cui si può calcolare
Il moltiplicatore è il numero per cui moltiplichi il costo per ottenere il prezzo. Sembra una convenzione di mestiere,
in realtà è un'equazione: prezzo = costo × moltiplicatore, e quel prodotto deve coprire tutti i costi più l'utile che vuoi.
Il punto delicato è su quale costo si applica, perché cambia completamente il numero senza cambiare la sostanza:
scegli lo scenario qui sopra e li vedrai tutti e tre a confronto.
📊 Dove sto spendendo di più rispetto all'anno scorso? — non gli aumenti, ma quelli cresciuti oltre il fatturato
Un elenco di aumenti non serve: se il fatturato è cresciuto, quasi tutti i costi sono cresciuti,
e ordinarli per differenza in euro mette in cima le voci grandi — che sono grandi anche quando vanno benissimo.
La domanda vera è quali costi sono cresciuti più di quanto dovevano: quelli che hanno assorbito denaro
senza portare ricavi. Servono due esercizi archiviati, confrontati sugli stessi mesi.
👥 Il personale costa troppo per quello che produce? — il valore aggiunto per ogni euro di stipendio
La domanda è posta male, ed è il modo in cui la pone l'imprenditore: il personale non è una voce di costo
come il gasolio, è la risorsa che produce il valore. Sapere quanto costa non dice se costa troppo —
dipende da quanto rende. Il conto giusto è quanto valore aggiunto produce ogni euro di stipendio,
e quanta parte di quel valore resta all'azienda dopo aver pagato chi lavora.
🔮 Come chiudo l’anno se continuo così? — la proiezione a fine esercizio, corretta per la stagionalità
Proiettare a fine anno non è moltiplicare per dodici e dividere per i mesi fatti. Due cose rendono
quella stima quasi sempre sbagliata: la stagionalità — che qui viene ricostruita dal profilo
dell’anno scorso, non ipotizzata — e il fatto che i costi variabili seguono i ricavi mentre i costi
fissi maturano col tempo. Trattarli allo stesso modo è l’errore che fa sembrare in perdita a metà anno
un’azienda che chiuderà in utile.
🧱 Quanto sono rigido: quanti costi non posso tagliare? — e quanto costa un mese a saracinesca abbassata
«Costi fissi» e «costi che non posso tagliare» non sono la stessa cosa, ed è una confusione che costa cara
nei momenti difficili: la differenza non è contabile, è contrattuale. Qui i costi vengono separati
per quanto in fretta si può smettere di pagarli, e si calcola il numero che quasi nessuno ha pronto prima
di averne bisogno: quanto continuerebbe a uscire ogni mese se il fatturato si fermasse.
👀 Cosa devo tenere d’occhio il mese prossimo? — solo i segnali che hanno superato una soglia
Un cruscotto mostra tutto, e per questo non si guarda. Questa scheda fa l’opposto: passa in rassegna gli
indicatori delle altre analisi e tiene solo quelli che hanno superato una soglia, in ordine di gravità,
ciascuno con il suo numero, il motivo per cui è un segnale e cosa andare a guardare il mese prossimo.
Se non scatta niente, lo dice: «nessun segnale sopra soglia» è una risposta utile quanto un elenco di problemi.
📋 Attività e clienti seguiti — quali clienti sono elaborati e fino a quando, e chi ci lavora
È la domanda di controllo di chi guida uno studio: i clienti che pagano il servizio lo stanno
ricevendo davvero? Il report guarda dentro ogni schema azienda e dice fino a che periodo il
cliente è elaborato, da quanti mesi è fermo e chi ci ha lavorato per ultimo. Premi Aggiorna.
☁️ Spazio Cliente
Qui lo studio carica i documenti del cliente e decide, uno per uno, quali rendergli visibili.
Niente arriva al cliente da solo: un documento caricato resta privato finché non lo pubblichi,
e di ogni pubblicazione resta scritto chi l’ha fatta e quando. Premi Aggiorna.
📊 Cruscotto — quattro numeri e un grafico, per il cliente che non aprirà mai un bilancio
Legge i bilanci di contabilità già importati: bastano le fatture e il personale registrati, non serve la prima nota.
📥 Caricamento dati per il cruscotto — una situazione progressiva al mese, dal gestionale
Una situazione al mese, progressiva da gennaio. Gennaio→Gennaio, Gennaio→Febbraio, Gennaio→Marzo…
Sono le stampe che il gestionale produce normalmente («bilancio al 31/3»): non è un file diverso, cambia
solo che si carica ogni mese invece che una volta l’anno. Il cruscotto ricava il singolo mese per
differenza fra due progressive consecutive.
Questa è una porta diversa da «Importa bilancio da contabilità»: quei bilanci alimentano la riclassificazione e devono quadrare, queste servono al monitoraggio. Tenerle separate evita che l’una sporchi l’altra.
I mastri vengono scartati e si tengono solo i sottoconti: i file Profis contengono entrambi, e contarli tutti e due raddoppierebbe ricavi e costi.
La natura del conto (A/P/C/R) non è nel file: si prende dal Piano Conti CG e, per i conti nuovi, si deduce dal prefisso del mastro con la stessa configurazione dell'import dei bilanci. Quel che resta senza natura viene segnalato prima di caricare.
Il cruscotto usa solo i conti economici (costi e ricavi): sono flussi, e come tali si sommano e si differenziano. I patrimoniali sono saldi — il progressivo al 28/2 è la fotografia a quella data, non una somma — e in corso d’anno non sono attendibili. Le rimanenze vengono ignorate per lo stesso motivo.
Lavori non fatturati. Su un'azienda a commesse i costi maturano prima dei ricavi, e senza il valore dei lavori in corso il margine risulta falso in perdita. Quel valore in contabilità non c'è — il conto delle rimanenze resta fermo al saldo dell'anno prima — quindi si indica qui: il valore alla data, non la variazione. Il cruscotto ricava la variazione da sé e la conta fra i ricavi, dichiarando al cliente che è una valorizzazione e non una fattura.
Va indicato anche il valore alla chiusura dell'anno precedente: quei lavori sono già stati guadagnati l'anno scorso, e senza quel dato gennaio se li conterebbe tutti come ricavo suo. Ciò che entra nel cruscotto è la variazione — valore alla data meno esistenze iniziali — cioè la stessa cosa che in conto economico si chiama «variazione dei lavori in corso su ordinazione»: le esistenze iniziali pesano in negativo, esattamente come un costo. Basta indicarlo una volta per anno.
Questa è una porta diversa da «Importa bilancio da contabilità»: quei bilanci alimentano la riclassificazione e devono quadrare, queste servono al monitoraggio. Tenerle separate evita che l’una sporchi l’altra.
I mastri vengono scartati e si tengono solo i sottoconti: i file Profis contengono entrambi, e contarli tutti e due raddoppierebbe ricavi e costi.
La natura del conto (A/P/C/R) non è nel file: si prende dal Piano Conti CG e, per i conti nuovi, si deduce dal prefisso del mastro con la stessa configurazione dell'import dei bilanci. Quel che resta senza natura viene segnalato prima di caricare.
Il cruscotto usa solo i conti economici (costi e ricavi): sono flussi, e come tali si sommano e si differenziano. I patrimoniali sono saldi — il progressivo al 28/2 è la fotografia a quella data, non una somma — e in corso d’anno non sono attendibili. Le rimanenze vengono ignorate per lo stesso motivo.
Lavori non fatturati. Su un'azienda a commesse i costi maturano prima dei ricavi, e senza il valore dei lavori in corso il margine risulta falso in perdita. Quel valore in contabilità non c'è — il conto delle rimanenze resta fermo al saldo dell'anno prima — quindi si indica qui: il valore alla data, non la variazione. Il cruscotto ricava la variazione da sé e la conta fra i ricavi, dichiarando al cliente che è una valorizzazione e non una fattura.
Va indicato anche il valore alla chiusura dell'anno precedente: quei lavori sono già stati guadagnati l'anno scorso, e senza quel dato gennaio se li conterebbe tutti come ricavo suo. Ciò che entra nel cruscotto è la variazione — valore alla data meno esistenze iniziali — cioè la stessa cosa che in conto economico si chiama «variazione dei lavori in corso su ordinazione»: le esistenze iniziali pesano in negativo, esattamente come un costo. Basta indicarlo una volta per anno.
SITUAZIONI CARICATE